儲蓄保險
儲蓄保險是一種保守型的理財工具，雖然市面上有不同的具儲蓄成份的保險計劃，例如儲蓄壽險、保證入息壽險計劃、年金計劃及萬用壽險。購買了儲蓄保險的人士，需要定期向保險公司繳交指定金額。保單期滿時，視乎不同種類的儲蓄保險，投保人可以取回保證金額，或部分保單會附有非保證回報。另外，儲蓄保險亦會在保單生效期間提供身故賠償。
投資相連保險
投資相連保險是一種結合人壽與投資元素的保險計劃。保費會用來購買保障及專業管理的基金單位，投保人可以一筆過或分期支付保費，分期支付保費的年期可以長達25年。有別於一般的人壽保險具有保證回報及非保證回報，投資相連保險的價值是取決於投資基金的單位價值，所有的回報也無法保證。
投資相連保險的好處包括靈活的投資計劃 (投資者可以在無需支付額外的費用自由轉換基金，即無需要支付轉換費用，與個別購買基金會有不同) 、平均成本法 ( 如果以每月供款的話，可以降低成本)、更多的投資機會 (主要投資於由基金公司管理的基金，可以分散風險。同時也可以購買一些地區性基金，例如日本、印度，可以減低地區性風險)。
年金
年金是一種用作規劃退休的理財方案，讓你把累積的儲蓄日後轉化為穩定收入。要有效地解決長壽所引致的財務風險，終身年金是一個理想的退休計劃，猶如自制長俸，不設派發期限，能提供具持續性的退休收入保障。
年金計劃於累積期每月派息，資金透過複息滾存和累積，產生「雪球效應」，有助實現退休的財務目標。因此，年金計劃越早供、越輕鬆。自年金期開始，便可每月收取年金，享有穩定的現金流，繼續月月有糧出，直至百年歸老。較全面的年金計劃，除保證年金終身派發外，更提供多元化的年金權益選擇，全面配合你的退休需要。購買指定年金產品計劃，還有退稅優惠。
